2010-06-02

Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. przeprowadza renowację portfela Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych

W ramach realizacji strategii mającej na celu mającej udoskonalenie oferty Towarzystwa, 7 czerwca 2010r. do oferty Nordea Polska Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie zostanie włączonych 16 ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, a na początku września nastąpi wycofanie 8 UFK. Fundusze zostały wybrane po dokładnej analizie dotychczasowych wyników oraz prognoz rynku finansowego.

„Naszym celem jest stworzenie oferty produktów dobrze dopasowanych do potrzeb klientów. Chciałbym, aby klient Nordea mógł, w ramach swojego produktu ubezpieczeniowego, wybierać ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe spośród osiągających najlepsze wyniki i najlepiej zarządzanych funduszy na rynku.” – mówi Mariusz Sobiech, Prezes Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.

Po dokładnej analizie dotychczasowych wyników oraz prognoz rynku finansowego, 6 września 2010r. z oferty Nordea zostaną wycofane:

1. UFK Nordea - PKO/Credit Suisse Akcji
2. UFK Nordea - Amplico Akcji Plus
3. UFK Nordea - Fidelity Akcji Amerykańskich
4. UFK Nordea - Fidelity Akcji Europejskich
5. UFK Nordea - RMF Hedgingowy Akcji
6. UFK Nordea - Amplico Obligacji Plus
7. UFK Nordea - PKO/Credit Suisse Stabilnego Wzrostu
8. UFK Nordea - PKO/Credit Suisse Zrównoważony

Wycofywane fundusze nie uzyskują spodziewanych wyników inwestycyjnych. Nie cieszą się także popularnością wśród klientów Nordea.

Jednocześnie już od 7 czerwca 2010 r. w ofercie Nordea znajdą się:
 
1. UFK Nordea - Noble Fund Akcji - celem Funduszu jest uzyskanie wysokich dochodów z inwestycji w długim okresie, dzięki inwestowaniu od 70% do 100% m.in. w akcje spółek publicznych. Inwestycja w Fundusz akcji jest doskonałą alternatywą dla samodzielnych i bezpośrednich inwestycji w akcje spółek publicznych.

2. UFK Nordea - Noble Fund MiŚ - polityka inwestycyjna zakłada selektywny dobór akcji spółek działających na rynku polskim, charakteryzujących się małą kapitalizacją i dużymi perspektywami wzrostu. Przez małe i średnie spółki rozumie się spółki, które nie wchodzą w skład indeksu WIG20. Głównym rodzajem lokat Funduszu są lokaty w akcje, prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe i obligacje zamienne (nie mniej niż 60% wartości aktywów Funduszu). Wartość inwestycji w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego nie może przekroczyć 40% wartości aktywów Funduszu.

3. UFK Nordea - Alior Selektywny - Fundusz zaliczany jest do kategorii Funduszy określanych jako tzw. opportunity funds. Polityka inwestycyjna takich Funduszy zakłada poszukiwanie tzw. okazji inwestycyjnych stwarzających szanse nominalnego zysku niezależnie od koniunktury giełdowej. Fundusz będzie dążył do osiągnięcia powyższego celu przede wszystkim poprzez selektywne inwestowanie aktywów w różnego rodzaju instrumenty rynku finansowego dopuszczone Ustawą i Statutem, w przypadku braku istotnych przesłanek do ograniczania zaangażowania ekspozycji na rynku kapitałowym, w szczególności w akcje spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie lub akcje spółek notowanych na rynkach regulowanych w regionie Europy Środkowej i Wschodniej lub na innych zagranicznych rynkach regulowanych w państwach należących do OECD, innych niż Rzeczpospolita Polska.

4. UFK Nordea - Alior Stabilnych Spółek- Fundusz dokonuje doboru lokat kierując się zasadą maksymalizacji wartości aktywów w długim horyzoncie inwestycyjnym. Spółki dobierane są do portfela przede wszystkim w oparciu o analizę fundamentalną. Fundusz Alior Stabilnych Spółek inwestuje przede wszystkim w akcje spółek charakteryzujących się stabilnymi wynikami finansowymi, generowaniem pozytywnych przepływów gotówkowych oraz relatywnie niską wyceną rynkową (w oparciu o wskaźniki cena do zysku lub cena do wartości księgowej z uwzględnieniem ryzyka wynikającego z zadłużenia spółki). Do 100% wartości aktywów Funduszu mogą stanowić aktywa zagraniczne. Do 100% wartości aktywów Funduszu mogą stanowić aktywa denominowane w walutach obcych.

5. UFK Nordea - DWS Top 50 Małych i Średnich Spółek Plus - nie mniej niż 70% wartości aktywów lokowane jest w akcje i inne instrumenty oparte o akcje o kapitalizacji rynkowej niższej niż trzy miliardy euro. Fundusz lokuje aktywa w małe i średnie spółki emitentów z krajów Nowej Europy oraz Rosji i Turcji. Kraje Nowej Europy obejmują: Litwę, Łotwę, Estonię, Bułgarię, Rumunię, Słowację, Czechy, Węgry, Słowenię i Polskę. Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej oraz ryzyka inwestycyjnego funduszu znajdują się w Prospekcie Informacyjnym DWS Polska FIO Top 50 Małych i Średnich Spółek Plus.

6. UFK Nordea Akcji Małych i Średnich Spółek Europejskich - Fundusz inwestuje w małe i średnie firmy (środowisko o wartości giełdowej od dwóch do dziesięciu miliardów euro), o miejscu rejestracji lub operacji w Europie. Dodatkowo, Fundusz koncentruje się na poszukiwaniu sektorów  o potencjale wzrostu strukturalnego, w celu wyboru przedsiębiorstw o długoterminowym potencjale wzrostu

7. UFK Nordea - ING Środkowoeuropejski Średnich i Małych Spółek Plus - Fundusz inwestuje do 100% w akcje, głównie średnich i małych spółek o solidnych fundamentach i bardzo dobrych perspektywach wzrostu notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, jak również na rynkach regulowanych w krajach Europy Środkowej.

8. UFK Nordea - Idea Surowcowe Plus - Fundusz inwestuje w papiery wartościowe o wysokiej korelacji z rynkiem surowców i towarów. Inwestycja w wybrane surowce odbywa się poprzez spółki o silnych fundamentach i najwyższej korelacji z wybranym instrumentem. Fundusz może również inwestować w tzw. ETFy (Exchange Traded Funds).

9. UFK Nordea - DWS Gold - Fundusz należący do grupy Funduszy Akcji surowcowych lokujący od 70 do 100% wartości aktywów netto w jednostki uczestnictwa emitowane przez fundusz zagraniczny DWS Gold plus oraz Fundusz zagraniczny DWS Invest Gold and Precious Metals Equities. Pozostała część aktywów lokowane jest w inne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego nie będące akcjami.

10. UFK Nordea - Noble Fund Skarbowy - celem Funduszu jest osiąganie stabilnej stopy zwrotu przy minimalnym ryzyku, czyli minimalnych wahaniach wartości Jednostki Uczestnictwa. Minimum 70% aktywów Funduszu jest inwestowane w dłużne papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczane albo gwarantowane przez Skarb Państwa czy NBP. Fundusz nie ma ograniczeń w zakresie terminu zapadalności dłużnych papierów wartościowych będących przedmiotem lokat. Dlatego polityka inwestycyjna polega na aktywnym dostosowaniu składu portfela Funduszu do przewidywanych zmian rentowności poszczególnych instrumentów dłużnych (obligacje, bony skarbowe, papiery komercyjne).

11. UFK Nordea - Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus - Fundusz jest rekomendowany tym, którzy oczekują zysków wyższych niż z bezpiecznych inwestycji typu lokaty bankowe i obligacje, przy jednocześnie umiarkowanym poziomie ryzyka. Ze względu na swoją politykę inwestycyjną polecany jest szczególnie tym, którzy planują oszczędzać z myślą o wykształceniu dzieci lub o emeryturze. Zaangażowanie w akcje może wahać się w przedziale od 0% do 50%.Pozostała część aktywów ulokowana jest w bezpiecznych instrumentach takich jak: obligacje Skarbu Państwa, instrumenty rynku pieniężnego i lokaty bankowe.

12. UFK Nordea - Legg Mason Senior - Fundusz w którym przeważającą część aktywów stanowią średnioterminowe obligacje skarbowe (75-80%) zaś pozostałe środki inwestowane są w akcje (20-25%) o dużej i średniej kapitalizacji. Nadrzędnym celem inwestycyjnym tego produktu jest osiąganie szczególnie stabilnych i powtarzalnych stóp zwrotu (w okresach co najmniej 2-letnich), jednocześnie istotnie wyższych od możliwych do uzyskania poprzez Fundusze rynku pieniężnego czy Fundusze obligacyjne. Cel inwestycyjny Funduszu realizowany jest poprzez konserwatywną politykę inwestycyjną dotycząca części dłużnej Funduszu, a której średnia zapadalność nie przekracza 2 lat. Z kolei część akcyjna portfela koncentruje się na przedsiębiorstwach o ugruntowanej pozycji rynkowej, solidnej kondycji finansowej i wysokim prawdopodobieństwie stabilnego rozwoju w przyszłości.

13. UFK Nordea - Noble Fund Timingowy - Fundusz będzie lokować aktywa zarówno w akcje, prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe i obligacje zamienne, jak również dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego, w proporcji zależnej od oceny perspektyw rynków akcyjnych i dłużnych papierów wartościowych. Zarówno udział akcji, praw do akcji, praw poboru, warrantów subskrypcyjnych, kwitów depozytowych i obligacji zamiennych, jak również udział dłużnych papierów wartościowych oraz instrumentów rynku pieniężnego może stanowić od 0 do 100% wartości aktywów Funduszu.

14. UFK Nordea - Noble Fund Mieszany - Fundusz lokuje aktywa zarówno w akcje, prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe i obligacje zamienne, jak również dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego, w proporcji zależnej od oceny perspektyw rynków akcyjnych i dłużnych papierów wartościowych. Udział akcji, prawa do akcji, prawa poboru, warrantów subskrypcyjnych, kwitów depozytowych i obligacji zamiennych w portfelu może stanowić od 20% do 80% aktywów Funduszu. Inwestycje w papiery wartościowe o charakterze dłużnym oraz inne aktywa mogą wynosić maksymalnie 80%.

15. UFK Nordea - DWS Zrównoważony Rynków Wschodzących - od 40 do 65% wartości aktywów lokowane jest w akcje i inne papiery wartościowe emitentów z rynków wschodzących za pośrednictwem jednostek uczestnictwa emitowanych przez Fundusze i Fundusze zagraniczne z grupy kapitałowej DWS. Za kraje rozwijające się uznaje się głównie państwa z Azji i Ameryki Południowej, takie jak: Argentyna, Brazylia, Chile, Chiny, Filipiny, Hong Kong, Indie, Indonezja, Izrael, Korea, Kolumbia, Malezja, Meksyk, Peru, Rosja, Republika Południowej Afryki, Singapur, Tajwan, Tajlandia, Turcja oraz Wenezuela. Ponadto, od 35 do 60% wartości aktywów Funduszu DWS Zrównoważony Rynków Wschodzących lokowane jest bezpośrednio w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego głównie polskich emitentów.

16. UFK Nordea - ING Mieszany Ochrony Kapitału 90 - aktywa są inwestowane w akcje największych spółek wchodzących w skład GPW oraz DJ EuroStoxx 50 oraz w instrumenty pochodne. Udział akcji w portfelu może wynosić do 30% aktywów Funduszu. Udział papierów dłużnych może wynosić od 0% do 100%. Fundusz dąży do utrzymania Wartości aktywów netto na jednostkę uczestnictwa na poziomie nie niższym niż 90% najwyższej publikowanej w czasie funkcjonowania Funduszu wartości aktywów na Jednostkę Uczestnictwa („Poziom Minimalny”).

Są to fundusze uzyskujące w ostatnim czasie bardzo dobre wyniki inwestycyjne. W znacznej większości inwestują one na rynku polskim.

„Po ostatnim globalnym kryzysie wszyscy przekonaliśmy się jak istotna jest rola dywersyfikacji inwestycji oszczędności. Stąd wdrażana już od początku ubiegłego roku strategia Nordea ma na celu wzbogacenie oferty funduszy o różne klasy aktywów. Wprowadzaliśmy fundusze działające na różnych rynkach geograficznych, a także zarządzane w różny sposób. W ostatnim czasie zauważyliśmy także, że większość naszych klientów preferuje inwestycje skupiające się na rodzimym rynku. Dlatego we wprowadzanych UFK większość stanowią fundusze polskie. Dzięki temu nawet osoby wybierające wyłącznie polskie fundusze mają możliwość dywersyfikacji swojej inwestycji, a co za tym idzie uniezależnienia jej od gwałtownych zmian na rynkach finansowych.” – podsumowuje Mariusz Sobiech.

Renowacji ulega także pakiet pozostałych funduszy zawartych w produktach Nordea. Większość z nich została uzupełniona o ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe niedostępne do tej pory w konkretnych produktach.

powrót