Aby widzieć pełną treść strony musisz uaktualnić Flash Player'a Pobierz nowszą wersję.

Jakim jesteś Inwestorem

Portfele modelowe Nordea są aktualizowane za każdym razem, gdy istotnej zmianie ulegają wskaźniki makroekonomiczne. Pamiętaj więc, aby co jakiś czas sprawdzić, czy Twój portfel modelowy nie wymaga korekty.

Wynik tego kwestionariusza nie powinien być traktowany jako podstawa do podjęcia decyzji, a jedynie jako informacja dodatkowa.

1
Jeśli inwestuję, najchętniej lokuję pieniądze na:
1. Lokatach bankowych.
2. Obligacjach skarbowych.
3. 50% w akcje spółek giełdowych i 50% w lokaty bankowe.
4. 100% w akcje spółek giełdowych.
2
Co jest dla Ciebie najważniejsze, kiedy lokujesz pieniądze?
1. Wysoki poziom bezpieczeństwa, inwestycje długoterminowe, zysk nieznacznie większy od lokat bankowych.
2. Niewielkie ryzyko inwestycyjne, zwrot z inwestycji na poziomie przewyższającym zyski z lokat bankowych.
3. Większe ryzyko inwestycyjne w krótkim okresie, zyski długofalowe znacznie wyższe niż na lokatach bankowych.
3
Jaki chwilowy spadek wartości inwestycji jesteś w stanie zaakceptować?
1. Minimalny spadek wartości.
2. Maksymalnie 10% w skali roku.
3. Maksymalnie 25% w skali roku, w przypadku inwestycji długoterminowych.
4
Jaki jest cel Twojej inwestycji?
1. Zakup samochodu, mieszkania (cel konsumencki).
2. Nie mam sprecyzowanego celu, nie potrzebuję szybko pieniędzy.
3. Godna emerytura.
5
Na jak długo możesz pozwolić sobie na zablokowanie zainwestowanych środków?
1. Powyżej 3 lat.
2. Powyżej 8 lat.
3. Powyżej 20 lat - planuję inwestycję długoterminową.

Załóżmy, że masz zainwestować 100.000 PLN na 5 lat. Poniżej znajdują się przykłady oczekiwanego zysku w zależności od ryzyka. Które z poniższych rozwiązań jest dla Ciebie optymalne?


poziom ryzyka	najniższy	oczekiwany	najwyższy
niski	0	32.000	70.000
średni	-10.000	45.000	85.000
wysoki	-20.000	60.000	100.000

7
Kiedy ceny akcji na rynku rosną, wzrasta też ich udział w Twoim portfelu, a więc rośnie poziom ryzyka Twojej inwestycji. Co robisz w tej sytuacji? Zakładamy, że inwestujesz długoterminowo.
1. Utrzymuję ten sam profil ryzyka i zmniejszam ilość akcji w moim portfelu inwestycyjnym.
2. Zmieniam swój profil ryzyka oraz dokupuję jeszcze więcej akcji oczekując na dalszy wzrost cen.
3. Zmieniam swój profil ryzyka oraz sprzedaję akcje, aby zainwestować w produkty o stałym oprocentowaniu.
4. Nie mam zdania.
8
Gdy ceny akcji na rynku spadają, maleje ich udział w Twoim portfelu. Poziom ryzyka Twojej inwestycji spada. Jak zachowasz się w tej sytuacji, jeśli inwestujesz długoterminowo?
1. Akceptuję fakt, że struktura mojego portfela zmieniła się i jeszcze bardziej zmniejszam ilość akcji w moim portfelu.
2. Dostosowuję ilość akcji tak, by zachować początkową strukturę portfela.
3. Zmieniam mój profil ryzyka poprzez zwiększenie inwestycji w akcje.
4. Nie mam zdania.

Drukuj

Logowanie

Twoja Polisa

Obsługa Klienta

Infolinia: 0 801 231 500
email

zycie@nordeapolska.pl

więcej

Aby widzieć pełną treść strony musisz uaktualnić Flash Player'a Pobierz nowszą wersję.

Jakim jesteś Inwestorem

Logowanie

Obsługa Klienta

Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe

Partnerzy

Komisja Nadzoru Finansowego